Advans pilote son activité avec Pentaho

Horus Developement Finance (Horus), cabinet de conseil spécialisé en microfinance a créé en 2005, une société d’investissement en capital à risque ; Advans SA SICAR (Advans). Les actionnaires d’Advans sont institutions financières œuvrant dans le domaine du développement.

Advans a pour objet d’accélérer la croissance économique des pays en voie de développement (principalement en Afrique) par le biais d’une offre de microfinance locale. Muhammad Yunus, prix nobel de la paix en 2006, a largement contribué à populariser la dimension économique et éthique de la microfinance dans les pays en voie de développement, et l’action d’Advans s’inscrit dans cette continuité.

Pour industrialiser son offre de microfinance, Advans a développé un « core model » bancaire adapté à la microfinance fondé sur le logiciel ORBIT. Ce « core model » a vocation à être implanté localement dans 11 pays cibles, car la qualité des liaisons internet dans ces pays ne permet pas d’adopter un fonctionnement à distance.

Advans s’est adressé à Smile pour compléter ce « core model » avec une solution de reporting, avec une double finalité :

permettre aux investisseurs de voir l’usage qui est fait de leurs fonds, et d’en mesurer la performance. L’objectif étant pour eux d’amener l’activité de microfinance à une situation intrinsèquement rentable et pérenne.
donner aux responsables d’agence et aux directeurs pays sur le terrain un reporting hebdomadaire de suivi d’activité et de qualité des prêts accordés.

L’intervention de Smile a permis à Advans :

d’avoir une vision globale claire du projet : architecture, processus d’alimentation, processus de mise à jour du référentiel, processus de gestion des droits d’accès…
d’effectuer le choix de la suite décisionnelle open source la plus adaptée à ses objectifs,
de mettre en production un premier projet sur le périmètre proposé de la « lending activity »

Le choix de la suite décisionnelle open source Pentaho a été effectué conjointement par Smile et par Advans. Il a été motivé par :

la large couverture fonctionnelle de la suite Pentaho qui comprend, au delà de l’ETL et de la solution OLAP, un outil de modélisation de métamodèles permettant à des utilisateurs du siège n’ayant pas de connaissance technique du langage SQL, de construire leurs propres rapports
l’existence de nombreuses références opérationnelles
la pérennité de l’éditeur, qui a notamment levé 12M$ le 21 février 2008 auprès de Benchmark Capital, présent dans de nombreux pays et leader du décisionnel open source dans le monde.

Avec Pentaho, le premier projet a consisté à :

définir et modéliser un datamart dédié à la « lending activity »
construire l’outil de collecte générique fondé sur Pentaho Data Integration (ex-Kettle) permettant notamment de gérer le comptage des bénéficiaires pour les prêts individuels et de groupe, et de mesurer la performance des prêts accordés
gérer un référentiel de consolidation siège ajustable très simplement via Excel, pour pouvoir répondre à toutes les sollicitations de reporting des institutions internationales
donner aux utilisateurs un accès multidimensionnel dynamique OLAP au cube « lending activity ». Lorsqu’il est interrogé, le cube est capable de restituer le nombre de crédit, le nombre d’emprunteur, le montant empruntés ; et ce pour chaque chargé de clientèle par exemple.
pouvoir déployer la solution mise en place très simplement dans les différents pays grâce à la technique de la virtualisation du système d’exploitation Linux Debian.